La agencia de calificación internacional reconocida, Fitch Ratings, ha mejorado la calificación de riesgo de Bi Bank, lo que sitúa al banco en una posición financiera aún más robusta. En su más reciente reporte, con fecha de mayo de 2024 y basado en los datos auditados hasta el 31 de diciembre de 2023, se resalta la notable habilidad de Bi Bank en la administración de riesgos y en cumplir con todas sus obligaciones financieras.
Bi Bank ha sido calificado a largo plazo con AA (pan) con perspectiva estable, manteniendo su calificación a corto plazo en F1+ (pan). Estas evaluaciones, concedidas por Fitch Ratings, reflejan de manera positiva e independiente la aptitud del banco para afrontar tanto sus obligaciones financieras presentes como futuras.
Progreso continuo en métricas fundamentales
El informe de Fitch Ratings resalta el notable crecimiento de Bi Bank en diversos indicadores financieros clave. Entre diciembre de 2022 y diciembre de 2023, se observaron aumentos significativos en:
- Valor total de los activos: aumento del 55 %
- Préstamos netos: crecimiento del 66%
- Depósitos: incremento del 47%
- Capital propio: aumento del 44%
- Ganancias netas: incremento del 112%
Del mismo modo, de diciembre de 2023 a abril de 2024, se detectaron aumentos en:
- Total de activos: 20 %
- Créditos netos: 5 %
- Depósitos: 25 %
- Patrimonio: 13 %
- Utilidad neta: 15 %
Aspectos fundamentales del estudio de Fitch Ratings en sus calificaciones
Base firme de respaldo por parte de la Corporación Bi:
- Las calificaciones de Bi Bank se fundamentan en el sólido apoyo y la historia de la Corporación a la que pertenece, así como el Banco Industrial en Guatemala y El Salvador y Banpais en Honduras.
- La relevancia estratégica de Bi Bank para la Corporación y su eficiente gestión del riesgo reputacional son también elementos que Fitch Ratings tiene en cuenta.
Unificación y manejo de riesgos:
- La integración de Bi Bank a la Corporación Bi se ha fortalecido, generando sinergias operativas y de negocios que benefician a todos en la región.
- Bi Bank cuenta con una unidad especializada en la gestión de diversos tipos de riesgos, aplicando las políticas, lineamientos y mejores prácticas de Industrial.
- La calidad de los activos de Bi Bank ha mejorado, con una reducción en la métrica de préstamos en etapa 3 y una cartera vencida a más de 90 días.
Rentabilidad positiva y niveles de capital:
- La rentabilidad de Bi Bank ha mostrado mejoras en 2022, impulsada por el aumento de los préstamos, un margen de interés neto más favorable y una mayor eficacia en la operatividad.
- Las formas de financiamiento de Bi Bank se han diversificado, siendo los depósitos responsables del 92.9 % del total de la financiación.
Calificaciones y proyecciones:
- Clasificación nacional a largo plazo: A+(pan)
- Clasificación nacional a corto plazo: F1+(pan)
- Perspectiva nacional a largo plazo: estable
Es relevante señalar que esta sinopsis se deriva del reporte de Fitch Ratings, no obstante, para obtener un análisis financiero detallado, se aconseja revisar el informe completo.
Calificaciones crediticias: una evaluación profunda del riesgo
Los niveles AA (pan) y F1+ (pan), asignados por Fitch Ratings, se emplean de forma particular para analizar la solidez y habilidad de pago de las entidades bancarias en Panamá.
La clasificación AA (pan) señala que Bi Bank tiene un riesgo crediticio sumamente reducido. En otras palabras, el banco dispone de una capacidad sólida para cumplir con sus obligaciones financieras y está situado en una posición ventajosa para cumplir con sus compromisos puntualmente.
Por otro lado, la clasificación F1+ (pan), concedida por Fitch Ratings, indica que este banco panameño muestra una capacidad excepcionalmente sólida para cumplir con sus compromisos financieros a corto plazo, lo que implica un riesgo mínimo de incumplimiento en relación con otras entidades financieras.
La fortaleza financiera de Bi Bank en evidencia
En términos generales, la calificación de Fitch Ratings destaca la estabilidad financiera de Bi Bank, su habilidad para gestionar riesgos y el respaldo de la Corporación Bi. La perspectiva a largo plazo es estable, lo que sugiere que se prevé que la situación financiera de Bi Bank permanezca sólida en el futuro cercano. Para obtener más información sobre Bi Bank y todos sus servicios, visita su página web.
