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Fitch Ratings, una reconocida entidad internacional de evaluación crediticia, ha aumentado la calificación de riesgo de Bi Bank, situando al banco en una posición financiera aún más robusta. El informe más reciente, fechado en mayo de 2024 y fundamentado en los datos verificados hasta el 31 de diciembre de 2023, resalta la destacada habilidad de Bi Bank para llevar a cabo la administración de riesgos y para cumplir con sus compromisos financieros.
Bi Bank ha sido calificado a largo plazo con AA (pan) con perspectiva estable, manteniendo su calificación a corto plazo en F1+ (pan). Estas evaluaciones, concedidas por Fitch Ratings, reflejan de manera positiva e independiente la aptitud del banco para afrontar tanto sus obligaciones financieras presentes como futuras.
Continuo avance en métricas fundamentales
El informe de Fitch Ratings resalta el notable crecimiento de Bi Bank en diversos indicadores financieros clave. Entre diciembre de 2022 y diciembre de 2023, se observaron aumentos significativos en:
- Balance total: aumento del 55 %
- Préstamos netos: incremento del 66 %
- Fondos de depósito: crecimiento del 47 %
- Valor del capital: alza del 44 %
- Ganancias netas: aumento del 112 %
De forma similar, durante el período comprendido entre diciembre de 2023 y abril de 2024, se observaron aumentos en:
- Valor total de los activos: incremento del 20 %
- Préstamos netos: aumento del 5%
- Depósitos: crecimiento del 25%
- Capital propio: incremento del 13%
- Ganancias netas: aumento del 15%
Aspectos fundamentales del estudio de Fitch Ratings en sus calificaciones
Respaldo firme de la Corporación Bi:
- Las calificaciones de Bi Bank se basan en el fuerte respaldo y trayectoria de la Corporación de la que es parte, así como Banco Industrial en Guatemala y Salvador, y Banpais en Honduras.
- La importancia estratégica de Bi Bank para la Corporación y su excelente manejo del riesgo reputacional de Bi Bank también son factores considerados por Fitch Ratings.
Integración y control de riesgos:
- La consolidación de Bi Bank dentro de la Corporación Bi se ha reforzado, creando sinergias que benefician tanto en términos operativos como comerciales a todos los involucrados en la región.
- Bi Bank dispone de una división especializada en la gestión de diversos tipos de riesgos, implementando las políticas, directrices y mejores prácticas de Industrial.
- La calidad de los activos de Bi Bank ha experimentado mejoras, con una disminución en los préstamos en etapa 3 y en la cartera vencida a más de 90 días.
Rendimiento positivo y niveles de capital:
- La rentabilidad de Bi Bank ha mostrado mejoras en 2022, impulsada por el aumento de los préstamos, un margen de interés neto más favorable y una mayor eficacia en la operatividad.
- Las formas de financiamiento de Bi Bank se han diversificado, siendo los depósitos responsables del 92.9 % del total de la financiación.
Calificaciones y perspectivas:
- Clasificación nacional a largo plazo: A+(pan)
- Clasificación nacional a corto plazo: F1+(pan)
- Previsión nacional a largo plazo: estable
Es crucial mencionar que este resumen se deriva del reporte de Fitch Ratings; no obstante, para una calificación financiera detallada, se aconseja revisar el informe completo.
Calificaciones de crédito: un examen detallado del riesgo
Las clasificaciones AA (pan) y F1+ (pan), atribuidas por Fitch Ratings, se emplean de manera específica para valorar la solidez y aptitud de pago de las entidades bancarias en Panamá.
La clasificación AA (pan) señala que Bi Bank tiene un riesgo crediticio sumamente reducido. En otras palabras, el banco dispone de una capacidad sólida para cumplir con sus obligaciones financieras y está situado en una posición ventajosa para cumplir con sus compromisos puntualmente.
Por otro lado, la clasificación F1+ (pan), concedida por Fitch Ratings, indica que este banco panameño muestra una capacidad excepcionalmente sólida para cumplir con sus compromisos financieros a corto plazo, lo que implica un riesgo mínimo de incumplimiento en relación con otras entidades financieras.
La fortaleza financiera de Bi Bank en evidencia
De manera general, la calificación de Fitch Ratings destaca la robustez financiera de Bi Bank, su habilidad para manejar riesgos y el respaldo de la Corporación Bi. La perspectiva a largo plazo se mantiene estable, sugiriendo que se prevé que la posición financiera de Bi Bank permanezca sólida en los próximos años. Descubre más detalles sobre Bi Bank y todos sus servicios visitando su portal web.
